2 ETF para apoyar los propósitos de inversión de año nuevo
Investing.com | 06.01.2022 12:31
(Este artículo fue escrito originalmente en inglés el 6 de enero de 2022 y traducido al castellano para esta edición)
Enero de 2022 puede ser un buen momento para revisar los objetivos financieros y empezar a invertir con regularidad. Los inversores a largo plazo saben que el tiempo siempre corre a su favor.
He aquí el motivo: Supongamos que ahora tiene 30 años, con 10.000 dólares de ahorros y que planea jubilarse a los 65 años. Decide invertir esos 10.000 dólares en un fondo ahora, e ir haciendo 3.000 dólares más de aportaciones anuales a principios de año.
Tiene 35 años para invertir. Y el rendimiento anual es del 7%, compuesto una vez al año. Al cabo de 35 años, la cantidad total ahorrada será de más de 550.000 dólares.
Ahorrar 3.000 dólares al año significaría poder ahorrar menos de 9 dólares al día. Y si se aumenta la cantidad de aportaciones anuales de 3.000 a 4.000 dólares, la cantidad total ahorrada se acerca a los 700.000 dólares. En otras palabras, el tiempo y el interés compuesto trabajarían juntos para ayudarnos a ahorrar para nuestros años de jubilación.
El artículo de hoy presenta dos fondos cotizados en bolsa (ETF) que podrían atraer a los inversores que no buscan beneficios a corto plazo, sino que tienen objetivos a largo plazo.
1. ETF Invesco NASDAQ Next (LON:NXT) Gen 100
Precio actual: 31,79 dólares
Rango de 52 semanas: 29,91-36,24 dólares
Rentabilidad por dividendos: 0,26%.
Relación de gastos: 0,15% anual
La mayoría de nuestros lectores sabrán que el índice NASDAQ 100 está compuesto por 100 de las principales empresas no financieras que cotizan en el mercado de valores NASDAQ en función de su capitalización de mercado. Aquéllos que quieren realizar un seguimiento del rendimiento del índice suelen comprar el fondo Invesco QQQ (NASDAQ:QQQ), uno de los ETF más negociados en Estados Unidos. El año pasado, el QQQ generó una rentabilidad de alrededor del 27%.
Por otro lado, nuestro primer fondo, el ETF Invesco NASDAQ Next Gen 100 (NASDAQ:QQQJ), invierte en las empresas 101-200 del NASDAQ. Por lo tanto, podríamos considerarlas la próxima generación de empresas no financieras que cotizan en bolsa. El fondo comenzó a cotizar en octubre de 2020.
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Los 10 principales participantes del QQQJ representan cerca del 18% de los activos netos, que ascienden a 1.210 millones de dólares. En cuanto a los subsectores, tenemos el de tecnología de la información (36,18%), atención sanitaria (21,47%), servicios de comunicación (13,70%), consumo discrecional (12,44%) e industriales (10,64%).
La empresa de transporte de mercancías Old Dominion (MC:DOMI) Freight Line, Trade Desk, que opera una plataforma de publicidad basada en la nube, el grupo biofarmacéutico AstraZeneca (LON:AZN), la empresa de bases de datos documentales MongoDB y Zebra Technologies, conocida por sus escáneres de códigos de barras, encabezan la lista.
En los últimos 12 meses, el ETF ha subido alrededor de un 6,7%, y registró máximos históricos en noviembre de 2021. Sin embargo, desde entonces, muchos de los nombres del fondo se han visto lastrados, y el QQQJ ha perdido alrededor de un 9,5%. Los ratios PER y P/VC a futuro se sitúan en 32,42x y 5,63x.
Nos gusta el fondo porque invierte en nombres de crecimiento de mediana capitalización en varios sectores. Los lectores interesados podrían considerar la posibilidad de comprar en las caídas.
2. ETF ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats
Precio actual: 73,39 dólares
Rango de 52 semanas: 61,77-75,67 dólares
Rentabilidad por dividendos: 2,48%.
Relación de gastos: 0,4% anual
Muchos inversores confían en las acciones de dividendos para construir un flujo de ingresos pasivos. El ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats (NYSE:REGL) se centra en valores de mediana capitalización que han aumentado sus dividendos durante más de una década. Los analistas destacan que los pagadores de dividendos estables suelen tener unos fundamentales fuertes con un sólido crecimiento de los beneficios.
El REGL, que cuenta con 53 participantes, realiza un seguimiento del índice S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats. El fondo comenzó a cotizar en febrero de 2015.
El sector financiero se lleva la mayor tajada, con un 28,07%. Le siguen el industrial (21,08%), servicios públicos (20,19%), materiales (11,03%) y productos de primera necesidad (8,82%). Los 10 primeros nombres representan alrededor del 22% de los activos netos del fondo, que ascienden a 1.050 millones de dólares.
Nu Skin Enterprises, que desarrolla productos para el cuidado personal y el bienestar, Renaissancere Holdings, que ofrece productos de seguros y reaseguros; el grupo de servicios públicos ONE Gas y Essential Utilities y el fabricante de revestimientos, selladores y materiales de construcción RPM International son algunos de los principales nombres del ETF.
En las últimas 52 semanas, el REGL ha reportado un beneficio del 18,6% y registró máximos históricos en mayo de 2021. Los ratios PER y P/VC son de 17,26x y 2,11x. Un posible descenso hacia el nivel de 72 dólares mejoraría el margen de seguridad para los inversores de compra y retención.
(NOTA: Si está interesado en los productos financieros que menciono en el artículo y no los puede localizar en su región, quizás pueda realizar la consulta a su bróker o gestor financiero).
Las operaciones con instrumentos financieros o criptomonedas implican un elevado riesgo, incluyendo la pérdida parcial o total del capital invertido, y pueden no ser adecuadas para todos los inversores. Los precios de las criptomonedas son extremadamente volátiles y pueden verse afectados por factores externos de tipo financiero, regulatorio o político. Operar sobre márgenes aumenta los riesgos financieros.
Antes de lanzarse a invertir en un instrumento financiero o criptomoneda, infórmese debidamente de los riesgos y costes asociados a este tipo operaciones en los mercados financieros. Fije unos objetivos de inversión adecuados a su nivel de experiencia y su apetito por el riesgo y, siempre que sea necesario, busque asesoramiento profesional.
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