Eurekers | 14.03.2018 10:50
Ponte en una hipotética situación: quieres invertir en bolsa de forma independiente y no encomendar a un tercero la gestión de tu cartera de valores. ¿Has pasado por la fase necesaria de aprender a invertir en bolsa para no lanzarte ciegamente a los mercados financieros? ¿Y ahora qué?
Llega el momento de la verdad, de poner en práctica lo que has aprendido con el objetivo de obtener beneficios a medio y largo plazo. ¿Cómo gestionar tu cartera de inversión empezando desde cero?
h3 Qué es la gestión de carteras/h3Habrás visto distintas definiciones de lo que es la gestión de carteras.
En primer lugar, la gestión de carteras es la que realizan las entidades reguladas. Por tanto, si decides encomendar a un tercero esta tarea, asegúrate de que está regulado en tu país.
Pero si eres tú quien vas a gestionar tu cartera de valores, esto equivale a tener el control de tus inversiones bursátiles en todo momento, decidiendo dónde y cuándo invertir, controlando rigurosamente el riesgo y optimizando el tiempo que dedicas a administrar tu cartera. ¡Con la de cosas importantes que tenemos por hacer, no hay que dedicar mucho tiempo a la bolsa!
Desde nuestro punto de vista, la gestión de cartera realizada por el propio inversor incluiría tres fases principalmente:
Vale, ya sabes en qué consiste la gestión de carteras. Y ahora te preguntas ¿pero por dónde empiezo?
Estos son los primero pasos que tendrás que dar:
Estos consejos para invertir en bolsa te ayudarán también a la hora de conseguir una gestión de cartera a la altura de los grandes inversores:
Existen diferentes formas de llevar a cabo la gestión de carteras bursátiles. Estas son las principales:
Gestión de cartera pasiva: este tipo de gestión la realizan los inversores conservadores, que prefieren, por ejemplo, replicar el comportamiento de un determinado índice a formar su propia selección de activos, bajo la suposición de que el mercado es eficiente y no se puede superar su rendimiento. Se puede intentar construir una cartera con las mismas acciones que componen el índice en cuestión o solo con las más representativas del mismo.
Gestión de cartera activa: es la gestión que realizan los inversores que preferieren intentar mejorar el rendimiento de su cartera de valores seleccionando los títulos y haciendo los ajustes oportunos en función de su metodología. Los resultados de las auditorías de cuentas de nuestros alumnos demuestran que se pueden conseguir altas rentabilidades con la gestión activa de carteras.
Gestión discrecional de cartera: los inversores que optan por este tipo de gestión delegan las decisiones sobre su inversión a un gestor o un asesor financiero, que, como ya hemos dicho, deberá estar regulado.
Y tú, ¿gestionas ya tu cartera de valores? Si no estás teniendo buenos resultados, tal vez está fallando tu método de inversión. Si quieres conocer el nuestro, consulta aquí las fechas en que estaremos en tu ciudad o en algún punto cercano.
Las operaciones con instrumentos financieros o criptomonedas implican un elevado riesgo, incluyendo la pérdida parcial o total del capital invertido, y pueden no ser adecuadas para todos los inversores. Los precios de las criptomonedas son extremadamente volátiles y pueden verse afectados por factores externos de tipo financiero, regulatorio o político. Operar sobre márgenes aumenta los riesgos financieros.
Antes de lanzarse a invertir en un instrumento financiero o criptomoneda, infórmese debidamente de los riesgos y costes asociados a este tipo operaciones en los mercados financieros. Fije unos objetivos de inversión adecuados a su nivel de experiencia y su apetito por el riesgo y, siempre que sea necesario, busque asesoramiento profesional.
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