Un estoico en el trading…Reflexión # 3
Adaptado del Manual de Vida de Epicteto (35 d.C - 135 d.C.)
Reconoce las apariencias de la realidad
En el trading existe un peligro bastante “real” con respecto a “supuestos” inversores o trader, que con apariencias quieren ocultar la realidad de su negocio. Muchos trabajadores honestos que han ahorrado y desean aumentar el rendimiento de su dinero se consiguen bombardeados por publicidad “exageradamente engañosa”, donde se ofrecen cursos, seminarios, clases a precios desde unos cuantos cientos y hasta miles de dólares, para lograr rentabilidades ilógicas en la inversión, pondré dos ejemplos de publicidad encontrada al azar en Internet, para graficar lo que deseo expresar.
Apariencia: "Descubre cómo hacer crecer tu patrimonio de la misma forma que hacen las grandes fortunas: aprovechando las mejores oportunidades de inversión en acciones de las bolsas más importantes de todo el mundo".
Realidad: Nuestro patrimonio nunca crecerá de la misma forma que lo hacen las grandes fortunas, nuestra inversión podría buscar un rendimiento superior al rendimiento que te ofrece la banca tradicional en un plazo fijo, pero comparar la gestión de nuestro capital, con la gestión de las grandes fortunas es menos que una tontería.
Apariencia: “Curso avanzado de Trading. ¡El mejor curso de análisis técnico de mercados financieros! Los patrones más efectivos frutos de años de investigación… Curso avanzado de Forex (Ondas de Elliot y Fibonacci)”.
Realidad: Jamás he leído o escuchado a inversores como George Soros, por ejemplo, decir que abrió una posición en Short porque el par EUR/USD alcanzó el 61% de Fibonacci, o que el par GBP/USD alcanzó la 3ra onda de Elliot, tampoco a Warrent Buffett decir que compró una acción porque el RSI estaba por debajo de 20 sobrevendido, o que vendería si la acción XXX tocaba la media móvil de 50, en realidad Wyckoff, Elliot, Elder, Dow son narrativas del que cree “saber” de inversiones pero que ingreso real proviene de vender cursos, libros, seminarios.
Claro existen profesionales de trading que son excelentes gestores de capitales, con una trayectoria, que además dedican su tiempo en educar en finanzas al público en general, pero en general son minorías.
Pero para poder cuidarse de los “vendedores de humos” y “estafadores” en el trading podemos hacer una pequeña lista de las características comunes de estos ciudadanos:
Apariencias: (Los vendedores de humo y estafadores)
1.- No perderá la oportunidad de enseñar su “gran nivel de vida”, siempre de vacaciones en lugares paradisiacos, con autos de alta gama, restaurantes de lujos.
2.- Promesas de rendimientos seguros de 100% semanal, algunos hasta colocan 5% diario.
3.- Con 1 hora semanal de videos podrá enfrentar los mercados y ser rentable, la mayoría de los “vende humo” graban vídeos donde explican Fibonacci, Ondas Elliot, entre otros, utilizan indicadores de varios tipos, pero en realidad es que su dinero no proviene de ejecutar esos métodos, sino de vender el vídeo.
4.- Gané mi fortuna haciendo Scalping o tradeando en 5 minutos, en general la mayoría de estos anuncios son patrocinados por los brokers, porque al hacer trading intradía las comisiones del bróker son mayores, por el volumen de operaciones que debe realizar el trader.
5.- Desean vender productos “tecnológicos”, como Bots de Inteligencia artificial, trading cuántico que hagan tu trading automático, por algunos cientos o miles de dólares y tú sólo te preocupas para cobrar las ganancias.
La realidad: (Los verdaderos especuladores profesionales)
1.- Los trader exitosos tienen en general vidas frugales, no necesitan convencer a nadie que han tenido éxitos en sus inversiones, además sus operaciones, rendimientos y riesgos son públicos, y cualquiera puede tener acceso a estudiar las carteras de inversión. Muchos han escritos libros sobre inversiones, filosofías de vida que han ayudado a miles de personas, además de sus donaciones y trabajos filantrópicos.
2.- Warrent Buffett tiene un rendimiento promedio anual de 20%, siendo él uno (sino el más constante y rentable) de los inversores del mundo con 60 años de actividad bursátil comenzando desde cero, autor de algunos libros, sobreviviente de crisis como las del 2001 y 2009, con una fortuna más grande que el PIB de muchos países, ¿cómo garantiza alguien obtener mayor rendimiento que Warren Buffett?
3.- Para enfrentar al mercado bursátil necesitas conocer del 1 al 10…un 9, y eso no te garantiza éxito, viendo videos de Fibonacci, Elliot o Wyckoff… tendrías un 2 o 3… te enfrentarías con éxito contra un boxeador de pesos pesados, con 15 años de entrenamiento a cuestas y nunca vencido, ¿en una pelea a 12 round?
4.- En 2013, tres investigadores recibieron el premio Nobel de Economía, Eugene Fama (Universidad de Chicago), Robert Shiller (Universidad de Yale), y Lars Peter Hansen (Universidad de Chicago), señalaron que no hay manera de predecir el precio de acciones y bonos a corto plazo, sin embargo, en períodos más largos, de varios años, si es viable la predicción.
5.- JP Morgan cuenta con un sistema llamado Athena, la plataforma Athena se utiliza internamente en JP Morgan para precios, negociación, gestión de riesgos y análisis, con herramientas para ciencia de datos y aprendizaje automático. Este extenso conjunto de funciones utiliza más de 150.000 módulos de Python, más de 500 paquetes de código abierto y 35 millones de líneas de código Python aportadas por más de 1.500 desarrolladores, según los datos presentados por Misha Tselman, directora ejecutiva de JP Morgan Chase (NYSE:JPM) en una charla en PyData 2017, ¿crees realmente que un software de 2.000 dólares podría vencer a este Software y arrebatarle algo del mercado?
A partir de ahora cada vez que detectes a un vendedor de humo, cierra los ojos y piensas: "Eres sólo una apariencia y en modo alguno lo que aparentas ser".