El lunes, Truist Securities ajustó el precio objetivo de Glacier Bancorp (NYSE: GBCI) y lo situó en 40 dólares, frente al objetivo anterior de 42. La empresa mantuvo su calificación de "mantener". La revisión del precio objetivo se basó en un ligero cambio en la previsión de los beneficios básicos por acción (BPA) de la empresa para los años 2024 y 2025. Las nuevas estimaciones de BPA se fijan en 1,65 y 2,34 dólares, respectivamente, modificadas respecto a las previsiones anteriores de 1,53 y 2,37 dólares.
El ajuste refleja un equilibrio entre la reducción de las provisiones y el aumento de los gastos de explotación. Las previsiones de ingresos netos por intereses (NII) se mantienen en gran medida, ya que se espera que el déficit del primer trimestre se compense con la reciente adquisición de las sucursales de HomeTown Bankshares (HTFL). La previsión para el margen de interés neto (NIM) de Glacier Bancorp para el ejercicio fiscal 2024 se sitúa en el 3,72%, lo que sigue siendo ligeramente más cauto en comparación con la orientación de la dirección de alrededor del 3,80%.
Las perspectivas del analista sugieren que, si bien hay flujos de efectivo procedentes de la revalorización de valores y préstamos, es probable que se equilibren con mayores costes de depósito, suponiendo un tipo de fondos de la Reserva Federal estable hasta 2024. A pesar de ello, se prevé que los ingresos netos por intereses aumenten secuencialmente hasta 2025 y podrían experimentar una mayor aceleración si se aplican los recortes de tipos de la Reserva Federal.
Las tendencias crediticias de Glacier Bancorp han sido positivas, y la expectativa es que las futuras cancelaciones netas (NCO) continúen comportándose mejor que la mayoría de los pares de la compañía.
El analista cree que la acción se acerca a una valoración justa, especialmente si se tiene en cuenta su valoración premium y el limitado potencial de crecimiento de los beneficios en comparación con las expectativas del mercado en general. El nuevo precio objetivo de 40 dólares se basa en un múltiplo de 16,2 veces el BPA estimado para el año 2025.
Opiniones de InvestingPro
Tras el reciente ajuste de precio objetivo de Truist Securities para Glacier Bancorp (NYSE: GBCI), los datos y consejos actuales de InvestingPro proporcionan un contexto adicional para los inversores que estén considerando el valor. La capitalización bursátil de la empresa se sitúa en 4.190 millones de dólares, con una relación precio/beneficios (PER) de 20,1, lo que refleja la confianza de los inversores en su potencial de beneficios. En particular, el valor ha experimentado una importante subida de precios, con una rentabilidad del 26,44% en los últimos seis meses, lo que indica un sólido rendimiento a corto plazo a pesar de una caída del 9,82% en lo que va de año.
Los consejos de InvestingPro destacan que Glacier Bancorp tiene un alto rendimiento para el accionista y ha mantenido el pago de dividendos durante 40 años consecutivos, lo que podría ser atractivo para los inversores centrados en los ingresos, evidenciado por una rentabilidad por dividendo actual del 3,57%. Sin embargo, los analistas han manifestado su preocupación, revisando a la baja los beneficios para el próximo periodo y proyectando una caída de los ingresos netos este año. A pesar de estos retos, la empresa sigue siendo rentable, y los analistas predicen que seguirá siéndolo este año.
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