El lunes, Piper Sandler mostró su continua confianza en Esquire Financial Holdings (ESQ), elevando su precio objetivo para las acciones de la compañía hasta 61 dólares desde el objetivo anterior de 60 dólares y manteniendo una calificación de Sobreponderar. Este ajuste se produce en un momento en el que la empresa de servicios financieros muestra una sólida rentabilidad sobre activos (ROA) y una sólida posición de balance.
Esquire Financial Holdings, que cotiza en NASDAQ: ESQ, ha obtenido resultados con un ROA básico constante superior al 2%. El ratio de capital total (TCE) de la empresa se sitúa en el 12,5%, lo que indica una sólida reserva de capital, y su ratio de préstamos sobre depósitos se sitúa en un saludable 86%, lo que sugiere un perfil de liquidez bien gestionado.
La revisión del precio objetivo de las acciones se basa en la actualización de las estimaciones de beneficios para los próximos años. Piper Sandler prevé ahora que Esquire Financial obtenga un beneficio por acción (BPA) de 4,96 dólares en 2024 y de 5,55 dólares en 2025. Estas cifras representan un aumento con respecto a las estimaciones anteriores, lo que refleja el continuo éxito financiero de la empresa.
El analista de Piper Sandler justifica la prima a la que cotizan las acciones de Esquire Financial, citando la rentabilidad superior de la empresa y su posición en un nicho de mercado. Se cree que la entidad financiera cuenta con un importante recorrido de crecimiento, que respalda un crecimiento sostenible de los beneficios.
El nuevo precio objetivo de 61 dólares implica que las acciones se negociarán a aproximadamente 11 veces el BPA previsto para 2025. Se trata de un ligero ajuste con respecto a la metodología de valoración anterior, que estimaba que las acciones cotizarían en torno a 12 veces el BPA estimado para 2024. El objetivo revisado refleja un enfoque de valoración prospectivo, ya que el analista amplía la metodología de valoración.
Opiniones de InvestingPro
Esquire Financial Holdings sigue llamando la atención por sus sólidas métricas financieras y las optimistas previsiones de los analistas. Los últimos datos de InvestingPro muestran una capitalización bursátil de 382,05 millones de dólares y una relación PER de 10,21, que se ajusta a 9,82 si se consideran los últimos doce meses a partir del primer trimestre de 2024.
Esto sugiere que la acción cotiza a una valoración razonable en relación con sus beneficios. El crecimiento de los ingresos de la empresa durante los últimos doce meses a partir del primer trimestre de 2024 se sitúa en un impresionante 16,11%, aunque ha habido una ligera caída trimestral del -2,75% en el primer trimestre de 2024.
Los consejos de InvestingPro indican que, si bien Esquire Financial cotiza a un elevado PER en relación con el crecimiento de los beneficios a corto plazo, se espera que la empresa sea rentable este año, habiendo sido ya rentable en los últimos doce meses.
Además, Esquire Financial ha logrado una fuerte rentabilidad en los últimos cinco años. Estos datos concuerdan con las perspectivas positivas de Piper Sandler y la subida del precio objetivo, lo que refuerza el potencial de la empresa para un crecimiento sostenible de sus beneficios.
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