El martes, UBS ajustó sus perspectivas sobre SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI), rebajando el precio objetivo a 7,50 dólares desde los 8,00 dólares anteriores y manteniendo una calificación neutral sobre el valor. La empresa de servicios financieros registró unos ingresos netos ajustados de aproximadamente 581 millones de dólares, superando las expectativas de Wall Street gracias al buen comportamiento de sus sectores de préstamos y otros ingresos. Sin embargo, los segmentos de Servicios Financieros y Plataforma Tecnológica no cumplieron las previsiones.
El EBITDA ajustado de SoFi de 144 millones de dólares superó la estimación de 122 millones de dólares de Wall Street. Los ingresos de la Plataforma Tecnológica de la empresa mostraron una aceleración del crecimiento, con un aumento interanual del 21%, superando el crecimiento del 13% del trimestre anterior. Esto se atribuyó a las adquisiciones de nuevos clientes en los últimos tres trimestres, a importantes acuerdos bancarios en Latinoamérica y a la exitosa monetización de clientes existentes que lanzan nuevos productos.
Para todo el año 2024, SoFi ha elevado sus previsiones de ingresos ajustados en aproximadamente un 1% o 25 millones de dólares en el punto medio, previendo ahora entre 2.390 y 2.430 millones de dólares. Este ajuste se produce después de que los ingresos del primer trimestre superaran en 26 millones de dólares las previsiones.
SoFi prevé un crecimiento combinado de alrededor del 50% de su Plataforma Tecnológica y Servicios Financieros, y ahora se espera que los Servicios Financieros crezcan más del 75%, un aumento desde el ~75% estimado anteriormente. Mientras tanto, se prevé que los ingresos por préstamos se sitúen en torno al 92-95% del nivel de 2023.
La empresa también ha aumentado sus previsiones para todo el año 2024 en todos los ámbitos, con proyecciones de EBITDA de entre 590 y 600 millones de dólares, lo que supone alrededor de un 2% por encima de las estimaciones del punto medio de Street, y un margen esperado de alrededor del 25%.
La previsión de beneficio neto GAAP incluye una ganancia de aproximadamente 59 millones de dólares por extinción de deuda en el primer trimestre, con estimaciones que oscilan entre 165 y 175 millones de dólares. Se espera que el BPA GAAP se sitúe entre 0,08 y 0,09 dólares, lo que se alinea con el consenso en el extremo inferior.
UBS señaló que SoFi está relativamente bien posicionada entre los neobancos de EE.UU., un mercado que se prevé que experimente consolidación y reagrupación de servicios. La firma también destacó la perspectiva positiva para la rentabilidad GAAP sostenida de SoFi, aunque expresó una opinión de riesgo-recompensa equilibrada para las acciones de la compañía.
Perspectivas de InvestingPro
Mientras SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI) navega por el panorama financiero, los datos en tiempo real de InvestingPro proporcionan una visión más profunda de la salud financiera de la compañía y su rendimiento en el mercado. Con una capitalización bursátil de 7.440 millones de dólares, la empresa promete crecer con un aumento previsto de los ingresos netos este año, según uno de los consejos de InvestingPro. Esto se alinea con el reciente aumento de la compañía en sus previsiones de ingresos para todo el año 2024 y su sólido rendimiento en los sectores de préstamos y otros ingresos.
Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta que la valoración de SoFi implica un bajo rendimiento del flujo de caja libre y que la empresa ha estado consumiendo efectivo rápidamente. Además, aunque los analistas predicen que SoFi será rentable este año, no lo ha sido en los últimos doce meses, algo a tener en cuenta a la hora de evaluar el potencial de rentabilidad a largo plazo de la empresa.
Las acciones de la empresa han experimentado una rentabilidad del 13,08% en el último año, pero la rentabilidad en lo que va de año muestra un descenso del 29,2%. Con un PER de -27,64, el mercado está valorando el crecimiento futuro, que se ve respaldado por un fuerte crecimiento de los ingresos del 34,6% en los últimos doce meses a partir del primer trimestre de 2024. Estos datos financieros sugieren que SoFi está ampliando sus flujos de ingresos de manera efectiva, pero el reto de la rentabilidad persiste.
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