Invezz.com - El Parlamento Europeo ha aprobado nuevas regulaciones destinadas a aumentar las medidas de diligencia debida y los controles de identidad dentro del sector de las criptomonedas, un paso importante destinado a combatir las actividades de lavado de dinero.
Nuevas obligaciones de diligencia debida de la UE para las empresas de cifrado
Aprobada el 24 de abril, la legislación exige que los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), incluidos los intercambios centralizados y otras entidades como los servicios de juegos de azar, implementen medidas mejoradas de diligencia debida para los clientes.
Estas entidades ahora deben realizar controles de identidad exhaustivos de sus clientes e informar cualquier actividad sospechosa a las autoridades.
Alcance e impacto del reglamento MiCA
El nuevo marco se enmarca en la regulación más amplia de Mercados de Criptoactivos (MiCA), que fue desarrollada por la Comisión Europea el año pasado y entró en vigor en junio de 2023.
MiCA está diseñado para gobernar las operaciones de activos de criptomonedas dentro de la Unión Europea, con el objetivo de proteger a los inversores y garantizar la estabilidad financiera.
Establecimiento de una nueva autoridad reguladora
Un componente importante de la nueva regulación es la creación de la Autoridad para la Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (AMLA).
Con sede en Frankfurt, Alemania, AMLA será responsable de supervisar la implementación de estas nuevas regulaciones, asegurando que los CASP en toda la UE cumplan con los estrictos requisitos de debida diligencia y presentación de informes.
Beneficios potenciales para las empresas de criptopagos
Esta medida legislativa podría mejorar el ecosistema de microtransacciones basadas en criptomonedas en la UE, beneficiando potencialmente a empresas de pagos como Strike, que recientemente ha ampliado sus servicios a clientes europeos.
Aplicación futura y respuesta de la industria
La ley será adoptada oficialmente por el Consejo de la UE y entrará en vigor tres años después.
La respuesta de la industria a estas regulaciones ha sido cautelosamente optimista, reconociendo los beneficios de un enfoque basado en el riesgo que evita las medidas más estrictas propuestas inicialmente.
La versión final, influenciada por importantes aportes de la industria, tiene como objetivo equilibrar la supervisión regulatoria con las realidades operativas del mercado de cifrado.
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