El Banco Nacional de Grecia (BNG) ha anunciado sus resultados financieros del ejercicio 2023, que muestran un sólido rendimiento en medio de un clima económico positivo en Grecia. El Consejero Delegado, Pavlos Mylonas, informó de un beneficio básico después de impuestos de 1.200 millones de euros y una rentabilidad básica de los fondos propios tangibles superior al 18%.
Las comisiones del banco por préstamos, tarjetas y servicios relacionados con la financiación del comercio registraron un aumento interanual, y se espera que los ingresos por comisiones crezcan anualmente a un ritmo de un solo dígito. Los esfuerzos de transformación digital del banco dieron lugar a un aumento del 17% en las transacciones de banca electrónica. El banco planea seguir mejorando la rentabilidad y su transformación digital, con un enfoque en la remuneración de los accionistas a través de dividendos y recompra de acciones.
Principales resultados
- National Bank of Greece superó las expectativas con un beneficio básico después de impuestos para todo el año de 1.200 millones de euros.
- El rendimiento básico del banco sobre el capital tangible fue superior al 18%, lo que refleja un sólido rendimiento financiero.
- Se produjo un aumento interanual de las comisiones por préstamos y de las comisiones por servicios relacionados con las tarjetas y la financiación del comercio.
- La transformación digital dio lugar a un aumento del 17% en las transacciones de banca electrónica y del 9% en las transacciones totales.
- El banco pretende proteger el margen de intereses y espera que los ingresos por comisiones crezcan anualmente.
- El exceso de capital proporciona flexibilidad estratégica, con planes de dividendos y recompra de acciones.
Perspectivas de la empresa
- El banco planea mejorar la rentabilidad y continuar su transformación digital.
- Se ha fijado ambiciosos objetivos para 2030 en materia de emisiones climáticas y reforzar la gobernanza ESG.
- En el futuro se aspira a una rentabilidad básica estable de mediados de la década sobre los fondos propios tangibles.
- El banco tiene previsto remunerar a los accionistas mediante dividendos y recompra de acciones.
Aspectos destacados bajistas
- Se espera que el margen de intereses sea ligeramente inferior en 2023 en comparación con los niveles anteriores.
- En 2024 se prevé un descenso del NII, con una meseta en 2025 y 2026.
Aspectos positivos
- En Grecia se registró un superávit presupuestario primario mayor de lo previsto.
- El balance del banco mostró un aumento de los préstamos productivos y una disminución de la exposición morosa.
- La ratio CET1 aumentó hasta el 17,8%, y la ratio MREL superó el requisito de 2025.
Falta
- El banco aún no ha implementado un programa de recompra en su orientación.
- Hasta la fecha no se han realizado reversiones a los accionistas.
Aspectos destacados
- La estrategia de gestión de patrimonios de la entidad pasa por cambiar a los clientes hacia productos más beneficiosos.
- El banco espera duplicar los activos bajo gestión en el horizonte de negocio.
- Las TI y la transformación digital son focos clave para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia de back-office.
- El banco está estudiando la posibilidad de asociarse con fintechs y posibles fusiones y adquisiciones si crean sinergias.
- Se han colocado coberturas estructurales, con hipótesis detalladas sobre los tipos del BCE y la beta de los depósitos.
- La posición de MREL superó el objetivo para enero de 2025, con nuevas emisiones previstas para alcanzar el objetivo de 2025.
InvestingPro Insights
Los últimos resultados financieros del Banco Nacional de Grecia destacan un año fiscal robusto, con una rentabilidad significativa y avances en banca digital. Los datos y consejos de InvestingPro proporcionan una visión más profunda de la salud financiera del banco y su rendimiento en el mercado.
Las métricas de InvestingProData revelan una capitalización de mercado de 7.010 millones de dólares, lo que sugiere una presencia considerable en el mercado. El ratio PER del banco se sitúa en un bajo 5,79, lo que indica que las acciones del banco podrían estar infravaloradas en comparación con sus beneficios. Además, el banco ha experimentado un crecimiento de los ingresos del 15,53% en los últimos doce meses a partir del cuarto trimestre de 2023, lo que demuestra un sólido aumento de sus ingresos financieros.
Los consejos de InvestingPro ofrecen una visión mixta. Por un lado, los analistas predicen que la compañía será rentable este año, lo que se alinea con el beneficio básico después de impuestos reportado por el banco. Por otra parte, el banco es señalado por quemar rápidamente a través de efectivo, lo que podría plantear preocupaciones acerca de su liquidez a largo plazo y la gestión del capital. Además, el banco no paga dividendos, lo que podría influir en las decisiones de los inversores, especialmente para aquellos que buscan ingresos regulares.
Los lectores que deseen profundizar en el potencial de inversión del Banco Nacional de Grecia pueden consultar otros consejos de InvestingPro en https://www.investing.com/pro/NBGIF. Estos consejos ofrecen información valiosa, como los débiles márgenes de beneficio bruto del banco y su valoración, que implica un bajo rendimiento del flujo de caja libre. En la actualidad, hay otros seis consejos de InvestingPro, que podrían ayudar a tomar decisiones de inversión.
Para los interesados en un análisis exhaustivo, utilice el código de cupón PRONEWS24 para obtener un 10% de descuento adicional en una suscripción anual o semestral Pro y Pro+ en InvestingPro. Esta oferta le dará acceso a métricas y perspectivas exclusivas que podrían ser fundamentales para comprender el panorama financiero completo del Banco Nacional de Grecia.
Este artículo ha sido generado y traducido con el apoyo de AI y revisado por un editor. Para más información, consulte nuestros T&C.