F&G ha presentado unos sólidos resultados financieros para el primer trimestre de 2024, con unas ventas brutas que alcanzaron los 3.500 millones de dólares, lo que supone la segunda cifra más alta registrada por la empresa. Un importante motor de estas ventas fue el rendimiento récord de las ventas de rentas vitalicias indexadas fijas, que contribuyeron a los 2.800 millones de dólares en ventas del canal minorista. Se espera que el nuevo producto de rentas vitalicias indexadas registradas (RILA) de la empresa, que comenzó su despliegue este trimestre, impulse sustancialmente las ventas futuras.
Además, las ventas de transferencia de riesgo de pensión (PRT) de F&G establecieron un nuevo récord en el primer trimestre, superando los 5.000 millones de dólares en ventas acumuladas. Los activos gestionados (AUM) de la empresa también alcanzaron un nuevo máximo de 49.800 millones de dólares, lo que refleja un aumento del 10% con respecto al mismo periodo del año anterior.
Los beneficios netos ajustados del trimestre ascendieron a 154 millones de dólares, lo que supone un aumento interanual del 18%, impulsado por el crecimiento de los activos y la diversificación del margen. El balance de F&G sigue siendo sólido, con un ratio deuda/capitalización del 24%, y la empresa se muestra optimista sobre su estrategia de crecimiento, manteniendo una fuerte capitalización y flexibilidad financiera.
Aspectos clave
- Las ventas brutas de F&G alcanzaron los 3.500 millones de dólares, con unas ventas récord de anualidades indexadas fijas.
- La empresa lanzó su producto RILA y espera que tenga un impacto significativo en las ventas futuras.
- Los activos gestionados aumentaron un 10%, hasta alcanzar la cifra récord de 49.800 millones de dólares.
- Los beneficios netos ajustados crecieron un 18%, hasta 154 millones de dólares.
- El ratio deuda/capitalización de F&G se situó en el 24%, lo que indica un sólido balance.
Perspectivas de la empresa
- F&G aspira a mantener un crecimiento de las ventas brutas de dos dígitos y aumentar sus activos gestionados.
- Se prevé que el producto RILA contribuya significativamente a las ventas en 2025.
- La empresa prevé generar más de 1.000 millones de dólares en capital para 2024 a partir de su estable y rentable fuerza de trabajo.
Aspectos destacados bajistas
- La empresa señaló los posibles retos que plantea la integración de los productos de rentas vitalicias en los planes 401(k).
- Se espera un aumento de los gastos de cumplimiento debido a la norma final del Departamento de Trabajo.
Aspectos positivos
- F&G ha diversificado su cartera de inversiones con un rendimiento de la renta fija del 4,56%.
- La empresa sigue siendo competitiva en el mercado de PRT sin cambios significativos en la dinámica de rentabilidad.
- Se espera que los acuerdos de financiación sean más atractivos a lo largo del año.
Fallos
- No se mencionaron pérdidas específicas en el resumen de la llamada de resultados.
Preguntas y respuestas
- El Consejero Delegado Chris Blunt habló del impacto de la originación de nuevos negocios en las ventas brutas y los gastos de cumplimiento.
- Blunt expresó su preocupación por la posibilidad de que la norma del Departamento de Trabajo obstaculice a los agentes que prestan servicios en el mercado intermedio.
- La ejecutiva Wendy Young destacó la mejora de los porcentajes de impacto gracias a la presencia de F&G en el mercado bancario y de intermediarios.
- F&G ha ampliado y diversificado los canales de venta en los últimos cinco años, y algunos agentes podrían prosperar con la nueva normativa.
F&G (ticker no facilitado) sigue comprometida con su estrategia de crecimiento y rentabilidad, centrada en adaptarse a los cambios normativos y capitalizar las nuevas ofertas de productos. Los directivos de la empresa expresaron su satisfacción por los resultados del primer trimestre y su confianza en su capacidad para superar los ciclos económicos.
Perspectivas de InvestingPro
El impresionante crecimiento de F&G y sus movimientos estratégicos se han visto reflejados en sus indicadores financieros, como señala InvestingPro. Con una capitalización bursátil de 5.130 millones de dólares, la valoración de la empresa está respaldada por sólidos fundamentos, como un crecimiento de los ingresos del 109,48% en los últimos doce meses a partir del primer trimestre de 2024. Este notable aumento de los ingresos es un testimonio del éxito de los lanzamientos de productos y las estrategias de ventas de la empresa.
En línea con las perspectivas optimistas de la compañía, los consejos de InvestingPro sugieren que se espera que los ingresos netos de F&G crezcan este año, reforzando la trayectoria positiva indicada por el aumento interanual del 18% en los beneficios netos ajustados registrados en el 1T 2024. Además, F&G ha demostrado una fuerte rentabilidad en los últimos cinco años, lo que es indicativo del sólido rendimiento de la empresa y de la eficacia de su estrategia de crecimiento a largo plazo.
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