First Hawaiian Inc. (Ticker: FHB) ha registrado unos sólidos resultados financieros en el primer trimestre de 2024, con un beneficio neto de 54,3 millones de dólares, o 0,42 dólares por acción. El banco obtuvo un rendimiento sobre activos tangibles medios del 0,94% y un rendimiento sobre capital ordinario tangible medio del 14,53%. Un notable aumento de los ingresos netos por intereses y la optimización estratégica del balance fueron los factores clave que contribuyeron a los resultados de este trimestre.
Aspectos clave
- First Hawaiian Inc. registró unos ingresos netos de 54,3 millones de dólares, o 0,42 dólares por acción, en el primer trimestre de 2024.
- Los ingresos netos por intereses aumentaron en 2,6 millones de dólares debido a la expansión del margen de interés neto.
- El banco vendió 526 millones de dólares en valores de inversión y amortizó 470 millones de dólares en depósitos públicos a plazo fijo de mayor coste.
- Los préstamos y arrendamientos financieros ascendían a 14.300 millones de dólares al final del periodo, con un aumento de 72 millones en los préstamos a la construcción.
- Los saldos de los depósitos disminuyeron en 663 millones de dólares, principalmente por la reducción de los depósitos públicos a plazo.
- Los ingresos no financieros ascendieron a 51,4 millones de dólares, mientras que los gastos no financieros totalizaron 128,8 millones.
- Se registró una provisión de 6,3 millones de dólares para pérdidas crediticias, lo que refleja un modesto deterioro de la calidad del crédito.
- El banco se está centrando en adquirir nuevas cuentas corrientes y aumentar los depósitos sin intereses.
- Esperan una expansión del margen de interés neto a partir de 1.500 millones de dólares de préstamos a tipo fijo y 600 millones de dólares de valores que vencen este año.
- La empresa contempla la recompra de acciones tras superar el actual periodo de incertidumbre.
Perspectivas de la empresa
- La dirección está interesada en adquirir nuevas cuentas corrientes netas y captar depósitos que no devenguen intereses.
- El tamaño del balance del banco se verá influido por la actividad crediticia, con la posibilidad de refinanciar préstamos del FHLB o utilizar depósitos para financiarse.
Hechos destacados bajistas
- Los saldos de depósitos experimentaron un descenso significativo, debido principalmente a la disminución de los depósitos a plazo del público.
- Hay un aumento de los préstamos criticados, especialmente en el sector de la construcción multifamiliar relacionado con el alquiler y la venta de viviendas.
- La calidad crediticia de los créditos nacionales compartidos se ha debilitado, aunque se esperan resoluciones.
Aspectos alcistas destacados
- Se espera que el margen de interés neto aumente con la maduración de los préstamos y valores a tipo fijo.
- El banco mantiene un sólido rendimiento crediticio con bajos índices de morosidad.
- Se anticipa una fortaleza de los préstamos comerciales C&I, especialmente en suelos e inmuebles comerciales.
Fallos
- El banco registró un modesto deterioro de la calidad crediticia, dentro de lo esperado.
- Se observó un impacto de 3 puntos básicos en los rendimientos de los préstamos debido a diferencias temporales en la aceptación de aplazamientos.
Preguntas y respuestas
- La empresa analizó las estrategias para gestionar el balance y la calidad crediticia.
- Se está estudiando la posibilidad de recomprar acciones a finales de año.
- La dirección no comentó el impacto de la competencia en el mercado o de un competidor en dificultades.
- Se mencionó una reclamación al seguro relacionada con el incendio de una sucursal y la posibilidad de futuras reclamaciones.
El primer trimestre de 2024 de First Hawaiian Inc. demuestra una sólida posición financiera, con una gestión estratégica del balance y un enfoque en la expansión de los márgenes de interés neto. Aunque se enfrenta a algunos retos en la calidad del crédito y la competencia del mercado, el banco está gestionando activamente su cartera y explorando oportunidades de crecimiento y mejora del valor para los accionistas.
Perspectivas de InvestingPro
First Hawaiian Inc. (FHB) ha mostrado resistencia en sus resultados financieros, y la plataforma InvestingPro ofrece perspectivas adicionales que podrían ser relevantes para los inversores:
Los datos de InvestingPro destacan una capitalización de mercado de 2.790 millones de dólares, lo que refleja el tamaño sustancial de la empresa en el sector financiero. El ratio PER, una medida de la valoración de la empresa, se sitúa en 12,58, lo que sugiere que la acción puede estar razonablemente valorada en comparación con los beneficios.
Además, el banco ha mantenido una rentabilidad por dividendo del 4,75%, lo que podría resultar atractivo para los inversores centrados en los ingresos, especialmente si se tiene en cuenta que la empresa ha mantenido el pago de dividendos durante 9 años consecutivos.
Los consejos de InvestingPro indican que dos analistas han revisado al alza sus beneficios para el próximo periodo, lo que indica una posible confianza en los resultados futuros del banco. Además, First Hawaiian Inc. ha sido rentable en los últimos doce meses y los analistas predicen que la empresa seguirá siendo rentable este año. A esto se une una gran subida de precios del 26,11% en los últimos seis meses, lo que sugiere un sentimiento positivo por parte de los inversores.
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Este artículo ha sido generado y traducido con el apoyo de AI y revisado por un editor. Para más información, consulte nuestros T&C.