New York Community Bancorp (NYSE: NYCB) celebró su conferencia telefónica sobre los resultados del primer trimestre de 2024, en la que el Presidente y Consejero Delegado, Joseph Otting, y el Director Financiero, Craig Gifford, detallaron las estrategias de la empresa para lograr una rentabilidad sostenible a largo plazo y abordaron la pérdida neta de 335 millones de dólares del trimestre.
La conferencia hizo hincapié en los planes del banco para el crecimiento, la reducción de costes y la gestión del riesgo crediticio. En particular, la empresa completó una ampliación de capital de 1.000 millones de dólares, incorporó nuevos consejeros y altos directivos, y proporcionó previsiones para las métricas financieras, incluido un valor contable tangible esperado de alrededor de 7 dólares a finales de 2026.
Puntos clave
- Completó una ampliación de capital de 1.000 millones de dólares y nombró nuevos directores y altos cargos.
- Planea aumentar las preferentes en circulación de 0,65 a 0,75 dólares para finales de 2026.
- El objetivo es reducir el coeficiente de eficiencia a niveles similares y mejorar los ratios de capital.
- Pérdida neta de 335 millones de dólares en el trimestre, con una sólida posición de liquidez.
- Prevé aumentar la cartera de préstamos, la base de depósitos y la liquidez.
- Espera reducir los costes entre un 10 y un 15% durante el periodo de previsión.
- Se centrará en reducir la concentración inmobiliaria comercial, especialmente en el mercado de oficinas.
Perspectivas de la empresa
- Las previsiones incluyen expectativas de mejora del BPA diluido, el ratio de eficiencia, los ratios de capital, la rentabilidad de los activos y la rentabilidad de los fondos propios tangibles.
- Se prevé que el valor contable tangible se sitúe en torno a los 7 dólares a finales de 2026.
- El margen de intereses se beneficiará de la revalorización de los préstamos en los próximos años.
- A corto plazo se prevé un aumento de las provisiones debido a las condiciones del mercado, que se normalizarán posteriormente.
Hechos destacados bajistas
- Pérdidas netas significativas debido a las provisiones.
- Reconoció los retos que plantea la ejecución del plan de transformación.
- Algunos equipos se han marchado, lo que afecta a la retención del talento.
Aspectos positivos
- Fuerte liquidez, con más del 200% de los depósitos no asegurados en efectivo.
- Optimismo sobre la reducción de la diferencia de valoración y la ejecución del plan de transformación.
- Retención de una cantidad significativa de depósitos a pesar de la salida de talentos.
Fallos
- Pérdida neta de 335 millones de dólares en el trimestre debido a las provisiones para pérdidas crediticias.
- Se espera que la elevada ratio préstamos-depósitos persista durante los próximos dos años.
Puntos destacados de las preguntas y respuestas
- Subrayó la importancia de los depósitos relacionales y de la expansión en el negocio C&I.
- Habló de la estabilidad de la cartera de préstamos multifamiliares y de la conservación de las cuentas transaccionales.
- Planea centrarse en mejorar la red de sucursales y la oferta de productos.
- Está estudiando una operación estratégica por valor de 5.000 millones de dólares para mejorar sus ratios de capital.
- No está en condiciones de adquirir otras entidades a corto plazo, centrándose en sanear las operaciones y crear una infraestructura de gestión de riesgos.
Los directivos de New York Community Bancorp han trazado una estrategia global para dirigir la empresa hacia la rentabilidad y la estabilidad. Centrándose en la gestión del riesgo crediticio, la optimización de la cartera de préstamos y la mejora de la eficiencia operativa, el banco se está posicionando para un futuro financiero más sólido.
A pesar de los retos, incluida una pérdida neta sustancial y problemas de retención de talento, el equipo directivo sigue confiando en su capacidad para ejecutar el plan de transformación y ofrecer valor a los accionistas.
Perspectivas de InvestingPro
New York Community Bancorp (NYCB) ha estado navegando por un panorama financiero difícil, como se refleja en la reciente convocatoria de resultados. Para proporcionar una comprensión más profunda de la posición actual de la compañía en el mercado, vamos a considerar algunas métricas clave y puntos de vista de InvestingPro.
Los datos de InvestingPro revelan un panorama mixto para NYCB. La capitalización bursátil del banco es de 2.660 millones de dólares, lo que indica una presencia considerable en el mercado. Sin embargo, el ratio PER es negativo en -0,786, y cuando se ajusta para los últimos doce meses a partir del 1T 2024, cae aún más a -10,01. Esto sugiere que los inversores están preocupados por la rentabilidad de la empresa a corto plazo. Además, la relación precio/valor contable de los últimos doce meses es notablemente baja, de 0,34, lo que podría indicar que las acciones están infravaloradas en relación con el valor contable de la empresa.
En una nota más positiva, NYCB ha experimentado un rendimiento significativo durante la última semana, con un rendimiento total del precio en una semana del 10,75%. Esto podría ser un signo de la confianza de los inversores en las iniciativas estratégicas de la empresa o una reacción del mercado a factores económicos más amplios.
Los consejos de InvestingPro arrojan luz sobre algunos aspectos críticos de NYCB. El banco está cotizando a un bajo múltiplo Precio / Libro, lo que podría atraer a los inversores de valor en busca de acciones potencialmente infravaloradas. Además, NYCB ha mantenido el pago de dividendos durante 31 años consecutivos, lo que demuestra su compromiso de devolver valor a los accionistas incluso en tiempos difíciles. Esto podría ser un factor tranquilizador para los inversores centrados en los ingresos.
Para aquellos interesados en un análisis más exhaustivo, existen otros consejos de InvestingPro que podrían proporcionar más información sobre el rendimiento y las perspectivas de NYCB. Estos consejos incluyen observaciones sobre revisiones de beneficios, expectativas de ventas y volatilidad de las acciones. Para conocer estos consejos y otros más, visite: https://www.investing.com/pro/NYCB y considere la posibilidad de utilizar el código de cupón PRONEWS24 para obtener un 10% de descuento adicional en una suscripción anual o semestral Pro y Pro+. Hay 11 consejos InvestingPro más para NYCB, que ofrecen una visión más matizada de la salud financiera de la empresa y su potencial de mercado.
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