Standard Chartered PLC (LON:STAN.L) ha obtenido unos sólidos resultados para el ejercicio completo 2023, logrando una rentabilidad sobre fondos propios tangibles (RoTE) de dos dígitos por primera vez en casi una década.
El banco registró un crecimiento de los ingresos del 13% y un enfoque disciplinado del control de costes, lo que se tradujo en una mejora de la rentabilidad de 240 puntos básicos.
Centrándose en los mercados financieros y la gestión de patrimonios, Standard Chartered ha experimentado un crecimiento significativo en estas áreas, añadiendo más de 0,25 millones de nuevos clientes ricos y 29.000 millones de dólares en dinero nuevo neto.
El banco también ha anunciado planes para ofrecer al menos 5.000 millones de dólares de retorno de capital a los accionistas para 2026 y pretende aumentar su RoTE hasta el 12% para ese mismo año.
Aspectos clave
- El RoTE alcanzó los dos dígitos por primera vez desde 2014, con un crecimiento de los ingresos del 13%.
- Gestión de patrimonios y mercados financieros bien posicionados para el futuro crecimiento de los ingresos.
- Más de 0,25 millones de nuevos clientes afluentes y 29.000 millones de dólares en dinero nuevo neto en gestión de patrimonios.
- El objetivo es ofrecer a los accionistas al menos 5.000 millones de dólares de rendimiento del capital de aquí a 2026.
- Planes para aumentar el RoTE al 12% en 2026 mediante el crecimiento de los ingresos, la disciplina de gastos y la transformación.
Perspectivas de la empresa
- Objetivo de un aumento constante del RoTE del 10% al 12% para 2026.
- Se espera que los ingresos netos por intereses crezcan hasta situarse entre 10.000 y 10.250 millones de dólares en 2024.
- La atención se centra en simplificar, estandarizar y digitalizar el negocio para obtener importantes ahorros de costes.
- Ve oportunidades de crecimiento en Asia y Oriente Medio, centrándose en las finanzas sostenibles y las iniciativas de banca digital.
Aspectos destacados bajistas
- Los ingresos por hipotecas disminuyeron un 62% debido a la reducción de la originación de nuevas operaciones.
- Los ingresos de los mercados financieros bajaron un 2%.
- La tesorería registró pérdidas, debido principalmente a las posiciones de cobertura en un entorno de tipos de interés más altos.
Aspectos positivos
- El beneficio operativo subyacente antes de impuestos aumentó un 27%, hasta 5.700 millones de dólares.
- El margen de intereses ajustado aumentó un 23%.
- Los ingresos por gestión de patrimonios aumentaron un 10% y los del negocio transfronterizo un 31%.
Fallos
- La empresa se ha enfrentado a retos en el crecimiento de la clientela minorista masiva.
Aspectos destacados
- Confianza en alcanzar los objetivos de crecimiento, con especial atención a los mercados de la ASEAN y China.
- El coste de 1.500 millones de dólares para lograrlo se situará por debajo de la línea, de forma escalonada a lo largo de tres años.
- Expectativas de crecimiento de los préstamos en Banca Corporativa, Comercial e Institucional (CCIB).
- La migración de TD a CASA se producirá gradualmente, y la mayor parte de los TD serán a corto plazo.
- Enfoque en actividades relacionadas con ESG, con aceleración de la velocidad del capital en productos de financiación sostenible.
Standard Chartered ha esbozado una estrategia clara para el crecimiento futuro, haciendo hincapié en la importancia de las iniciativas de banca digital, las finanzas sostenibles y la rentabilidad para los accionistas. La dirección del banco sigue confiando en su capacidad para gestionar el riesgo crediticio y captar cuota de mercado en áreas clave de crecimiento. Con un sólido conjunto de objetivos estratégicos y un enfoque disciplinado de la gestión de costes y la asignación de capital, Standard Chartered está preparado para seguir cosechando éxitos en los próximos años.
Perspectivas de InvestingPro
Standard Chartered PLC (SCBFF) ha demostrado resistencia y previsión estratégica en sus operaciones, como reflejan sus indicadores de rendimiento. Comprometido con el valor para el accionista, el banco ha aumentado su dividendo durante tres años consecutivos, lo que demuestra su confianza en su estabilidad financiera y su potencial de beneficios futuros. Este aumento constante de los dividendos está en consonancia con los planes del banco de ofrecer a los accionistas un rendimiento sustancial del capital de aquí a 2026.
Desde el punto de vista de la rentabilidad, los analistas se muestran optimistas sobre las perspectivas de Standard Chartered y predicen que la empresa mantendrá la rentabilidad este año. Esta previsión se ve respaldada por los resultados del banco en los últimos doce meses, durante los cuales siguió siendo rentable. Estos indicadores positivos, junto con el enfoque estratégico del banco en la gestión de la riqueza y los mercados financieros, sugieren una base sólida para el crecimiento futuro.
InvestingPro Data enriquece aún más nuestra comprensión de la salud financiera de Standard Chartered. La capitalización bursátil ajustada del banco se sitúa en unos sólidos 21.200 millones de dólares y, a pesar de no disponer de un PER actual, su PER ajustado para los últimos doce meses hasta el tercer trimestre de 2023 es de 10,77. Esta cifra posiciona al banco favorablemente en términos de valoración de beneficios. Además, el crecimiento de los ingresos del banco del 4,96% durante el mismo periodo subraya su capacidad para ampliar su huella financiera a pesar de las fluctuaciones del mercado.
Los lectores interesados en un análisis más profundo disponen de otros consejos de InvestingPro, que pueden ofrecer una visión más matizada de los resultados de Standard Chartered y de las posibles oportunidades de inversión. Para profundizar en estos temas, visite https://www.investing.com/pro/SCBFF y no olvide utilizar el código de cupón PRONEWS24 para obtener un 10% de descuento adicional en la suscripción anual o semestral a Pro y Pro+. Con estas herramientas a su disposición, estará bien equipado para tomar decisiones informadas sobre sus inversiones en Standard Chartered PLC.
Este artículo ha sido generado y traducido con el apoyo de AI y revisado por un editor. Para más información, consulte nuestros T&C.