Por Noele Illien y Oliver Hirt
BERNA, 10 abr (Reuters) - El Gobierno suizo dijo el miércoles que UBS (SIX:UBSG) y otros tres bancos de importancia sistémica deben cumplir unos requisitos de capital más estrictos para proteger la economía del país, un año después del rescate de Credit Suisse (SIX:CSGN).
En 209 páginas de recomendaciones sobre cómo vigilar los bancos considerados "demasiado grandes para quebrar" (TBTF, por sus siglas en inglés), el Gobierno suizo propuso 22 medidas de aplicación directa. No se pronunció sobre el alcance de los requisitos de capital.
El plan TBTF será objeto de un minucioso escrutinio en Suiza y en otros países, ya que si UBS quebrara, no quedaría ningún competidor local que pudiera absorberlo. Un rescate y una nacionalización causarían probablemente graves daños a las finanzas públicas.
"Los requisitos cuantitativos y cualitativos de capital para los bancos de importancia sistémica deben endurecerse de forma selectiva y complementarse con un componente prospectivo", señaló el Gobierno en un resumen de sus recomendaciones.
El aumento de los requisitos para UBS será "sustancial, especialmente si UBS mantuviera su tamaño y estructura actuales, o incluso creciera", señaló en un documento explicativo.
La adquisición de Credit Suisse por UBS el año pasado, auspiciada por el Gobierno suizo, fue la mayor fusión de bancos de importancia sistémica desde la crisis financiera de 2007-2009.
Suiza pretende poner en marcha las medidas rápidamente y presentar dos paquetes para su aplicación en la primera mitad de 2025, uno con cambios a nivel de ordenanza que pueda aprobar el Gobierno, y otro para su consideración por el Parlamento.
Con cerca de 1,7 billones de dólares, el balance de UBS duplica actualmente la producción económica anual de Suiza, lo que le confiere un peso excepcional para una gran economía.
El Gobierno dijo que rechazaba la idea de incluir en la ley la opción de la propiedad pública temporal de un banco en crisis.
En el informe se plantea dar más poderes al regulador del mercado suizo, FINMA, la posibilidad de aplicar recargos de capital y reforzar la posición financiera de las filiales, pero se rehuía un "aumento generalizado" de los requisitos de capital.
"Es difícil llegar a un juicio final sobre el impacto exacto del aumento de los requisitos de capital", dijo, señalando que deberían tener en cuenta la "proporcionalidad" dadas las presiones competitivas a las que se enfrentan los bancos suizos.
"Por lo tanto, hay que dar preferencia a las medidas encaminadas a reforzar los requisitos de capital de los bancos de importancia sistémica y aumentar su transparencia, y que ofrezcan claridad y margen de maniobra en caso de crisis, incluso en el caso de estructuras bancarias complejas", señala el informe.
El endurecimiento de las normas se produce en un contexto de creciente escrutinio de la cultura bancaria suiza. El mes pasado, la Cámara Baja del Parlamento respaldó una moción para recuperar los salarios de los altos directivos si los bancos son rescatados con dinero público.
El informe del Gobierno sobre el TBTF señala que también se estudiará la posibilidad de recuperar las primas.
Los analistas han pronosticado que UBS podría tener que encontrar miles de millones de dólares adicionales para protegerse contra el riesgo de que también pueda sufrir un colapso, pero es probable que el proceso lleve tiempo, ya que el Gobierno dijo que esperaría a las conclusiones de una investigación parlamentaria sobre la desaparición de Credit Suisse.
Los resultados no llegarán hasta finales de 2024.
(Reporte adicional de John Revill y Stefania Spezzati; Redacción de Dave Graham; Edición de Alexander Smith; editado en español por Tomás Cobos)