El viernes, William Blair elevó su calificación de HCI Group (NYSE: HCI) de Market Perform a Outperform. La firma destacó la prometedora trayectoria de crecimiento de los beneficios de HCI Group tras unos sólidos resultados financieros. En el cuarto trimestre, HCI Group registró un beneficio operativo por acción (BPA) de 3,22 dólares y de 7,41 dólares para todo el año 2023. Este rendimiento se vio respaldado por un aumento del 21% en el crecimiento de las primas y un ratio combinado eficiente del 87%.
Se espera que HCI Group experimente un crecimiento acelerado de las primas, impulsado por diversas oportunidades de crecimiento orgánico y los beneficios de su asociación con Florida Citizens. Los analistas de William Blair también señalaron el potencial de mejora de los márgenes debido a un mercado de reaseguros más estable y a la reducción de los litigios, resultado de la reforma de la responsabilidad civil en Florida. Se prevé que estos factores, combinados con los bajos costes de adquisición de pólizas de Citizens y una gestión eficaz de los gastos, impulsen los beneficios.
Se prevé que los ingresos de la compañía crezcan al menos un 10% hasta 2025, y que el ratio combinado se mantenga entre los 80 y los 90 puntos. Según estas previsiones, los beneficios de explotación podrían situarse en torno a los 11 dólares en 2025. A pesar de que las acciones de HCI Group cotizan a 9 veces la estimación de beneficios de la empresa para 2025, los analistas creen que se justifica un múltiplo de 13 a 14 veces, teniendo en cuenta la fuerte capacidad de capitalización de la empresa.
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